SWIFT anuncia plataforma para integração de moedas digitais de bancos centrais ao sistema financeiro global

A rede global de mensagens bancárias SWIFT está planejando uma nova plataforma nos próximos um a dois anos para conectar a onda de moedas digitais de bancos centrais atualmente em desenvolvimento ao sistema financeiro existente, informou à Reuters.

A iniciativa, que seria uma das mais significativas até o momento para o ecossistema incipiente de CBDCs, dada a papel-chave da SWIFT no sistema bancário global, provavelmente será ajustada para quando os principais CBDCs forem lançados.
Aproximadamente 90% dos bancos centrais do mundo estão agora explorando versões digitais de suas moedas. A maioria não quer ficar para trás em relação ao bitcoin e outras criptomoedas, mas está lidando com complexidades tecnológicas.
Nick Kerigan, chefe de inovação da SWIFT, disse que seu último teste, que durou 6 meses e envolveu um grupo de 38 membros de bancos centrais, bancos comerciais e plataformas de liquidação, foi uma das maiores colaborações globais em CBDCs e ativos “tokenizados” até o momento.

O foco foi garantir que os CBDCs de diferentes países possam ser usados em conjunto, mesmo se construídos com tecnologias ou “protocolos” subjacentes diferentes, reduzindo assim os riscos de fragmentação do sistema de pagamento.
Também mostrou que eles podem ser usados em pagamentos de comércio ou câmbio altamente complexos e potencialmente ser automatizados para acelerar e reduzir os custos dos processos.
Kerigan disse que os resultados, que também demonstraram que os bancos podem usar sua infraestrutura existente, foram amplamente considerados um sucesso pelos participantes e deram à SWIFT um cronograma para trabalhar.
“Estamos analisando uma roadmap para transformar em produto nos próximos 12-24 meses”, disse Kerigan em entrevista. “Estamos saindo da fase experimental para algo que está se tornando realidade.”

Embora o prazo ainda possa mudar se os lançamentos de CBDC de grandes economias forem adiados, sair na frente quando isso acontecer seria um grande impulso para manter a dominação da SWIFT na rede de interconexão bancária.
Países como Bahamas, Nigéria e Jamaica já têm CBDCs em funcionamento.

A China está bem avançada com testes reais de um e-yuan. O Banco Central Europeu também está desenvolvendo um euro digital, enquanto o Banco de Compensações Internacionais, o grupo guarda-chuva global dos bancos centrais, está conduzindo múltiplos testes transfronteiriços.
A principal vantagem da SWIFT, no entanto, é que sua rede existente já é utilizável em mais de 200 países e conecta mais de 11.500 bancos e fundos que a utilizam para enviar trilhões de dólares todos os dias.

OPÇÃO ESCALÁVEL
A empresa passou de praticamente desconhecida fora dos círculos bancários para um nome familiar desde 2022, quando cortou a maioria dos bancos da Rússia de sua rede como parte das sanções do Ocidente pela invasão da Ucrânia.
Kerigan disse que esse tipo de movimento ainda poderia acontecer em um novo sistema de CBDC, mas duvidava que impedisse os países de participarem.
Seu último teste envolveu bancos centrais da Alemanha, França, Austrália, Singapura, República Tcheca e Tailândia, bem como vários que pediram para permanecer anônimos.

Uma série de grandes bancos comerciais, incluindo HSBC, Citibank, Deutsche Bank, Société Générale, Standard Chartered e a plataforma de liquidação CLS FX, também participaram, assim como pelo menos dois bancos da China.
A ideia é que uma vez que a solução de interligação seja ampliada, os bancos teriam um único ponto de conexão global principal capaz de lidar com pagamentos de ativos digitais, em vez de milhares se eles fossem configurar um individualmente com cada contraparte.
Além do avanço em direção aos CBDCs, Kerigan apontou para uma previsão do Boston Consulting Group (BCG) de que até 2030 cerca de US$ 16 trilhões em ativos poderiam ser “tokenizados” – um processo no qual ativos como ações e títulos são transformados em chips digitais que podem então ser emitidos e negociados em tempo real.

“Se pudermos conectar qualquer número de redes (ao sistema SWIFT), isso se torna uma opção muito mais escalável para a indústria”.

Nick Kerigan, chefe de inovação da SWIFT